Como Escolher as Ações Mais Baratas e Valiosas da Bolsa de Valores

Você Está Pronto para Descobrir os Segredos das Ações Valiosas?

Investir em ações pode parecer complicado, especialmente quando ouvimos que “ações baratas” nem sempre significam um bom negócio. Você está pronto para descobrir como selecionar as melhores e mais baratas ações da bolsa? Imagine ter a habilidade de escolher empresas que não apenas são baratas, mas que também têm potencial para crescer e gerar lucros. Vamos juntos aprender a fazer isso.

O Erro Comum de Olhar Apenas o Preço

Muitas pessoas cometem o erro de olhar apenas o preço das ações na hora de investir. Elas veem uma ação custando R$ 2,00 e pensam que estão fazendo um ótimo negócio. No entanto, nem sempre é assim. Às vezes, uma ação barata é barata por um motivo – a empresa por trás dela pode não estar indo bem. Comprar ações apenas pelo preço pode resultar em perdas financeiras. Nosso objetivo aqui é ensinar você a ganhar dinheiro de verdade com a bolsa de valores, escolhendo ações valiosas e não apenas baratas.

Primeiros Passos: Obtendo a Lista de Ações

Para começar, vamos utilizar uma ferramenta poderosa chamada Excel para analisar as ações disponíveis na bolsa. Primeiramente, acesse um site de fundamentos financeiros. No site, busque por todas as empresas com ações na bolsa e copie essa lista para o Excel. Isso nos dará uma base de dados ampla para começar nossa análise.

Aplicando Filtros Essenciais

Agora que temos a lista, é hora de aplicar alguns filtros essenciais. Esses filtros nos ajudarão a identificar ações que não são apenas baratas, mas também valiosas.

1. Índice Preço/Lucro (PL)

O PL é um indicador importante. Ele nos diz quanto os investidores estão dispostos a pagar por cada real de lucro da empresa. Vamos filtrar para encontrar ações com PL entre 1 e 15. PLs muito altos podem indicar que a ação está supervalorizada, enquanto PLs muito baixos podem ser um sinal de problemas na empresa.

2. Índice Preço/Valor Patrimonial (P/VPA)

O P/VPA compara o preço da ação com o valor patrimonial da empresa. Vamos procurar ações com P/VPA entre 0,1 e 1,5. Isso nos ajuda a identificar ações que estão sendo negociadas por um preço justo em relação ao seu valor contábil.

3. Dividend Yield

Investir em empresas que pagam dividendos pode ser uma ótima estratégia. Vamos filtrar por empresas que têm um Dividend Yield de pelo menos 6%. Isso nos garante que a empresa está retornando parte de seus lucros aos acionistas regularmente.

4. Margem Líquida

A margem líquida indica quanto lucro a empresa gera para cada real de receita. Vamos buscar empresas com uma margem líquida de pelo menos 15%. Isso mostra que a empresa é eficiente em transformar receita em lucro.

5. Retorno sobre o Investimento (ROI)

O ROI nos diz quanto a empresa está retornando em lucro para cada real investido. Vamos filtrar para encontrar empresas com ROI de pelo menos 15%. Isso indica que a empresa está utilizando bem seu capital para gerar lucros.

6. Liquidez

Queremos ações de empresas que tenham alta liquidez. Isso significa que elas são fáceis de comprar e vender. Vamos procurar empresas com uma movimentação diária de pelo menos 1 milhão de reais.

7. Dívida Bruta

A dívida é uma parte importante da análise de uma empresa. Vamos procurar empresas com uma dívida bruta que seja, no máximo, quatro vezes maior que seu patrimônio líquido. Isso nos ajuda a evitar empresas com níveis perigosos de endividamento.

8. Crescimento

Queremos empresas que estejam crescendo. Vamos buscar empresas com um crescimento anual de pelo menos 10%. Isso indica que a empresa está expandindo suas operações e aumentando seus lucros.

Exemplos Práticos

Após aplicar esses filtros, você terá uma lista refinada de ações. Vamos dar uma olhada em algumas dessas ações para entender melhor como esses critérios funcionam na prática.

LA 3 – Lav Empreendimentos Imobiliários

Essa empresa custa R$ 8,73 por ação e apresenta bons indicadores financeiros. Nos últimos 12 meses, teve uma valorização de 23%. Além disso, possui um histórico consistente de pagamento de dividendos, o que é ótimo para investidores focados em renda passiva.

ITSA – Itaúsa

Itaúsa é outra excelente escolha, com ações ordinárias e preferenciais disponíveis. As ações preferenciais são ideais para quem busca prioridade no recebimento de dividendos, enquanto as ordinárias são melhores para quem quer ter voz nas decisões da empresa.

PETR – Petrobras

Petrobras também oferece ações ordinárias e preferenciais. A escolha entre as duas depende do seu foco – participação nas decisões ou prioridade nos dividendos.

Conclusão: Invista com Sabedoria

Investir em ações não precisa ser complicado. Com as ferramentas e o conhecimento certos, você pode identificar ações que são tanto baratas quanto valiosas. Lembre-se sempre de não olhar apenas o preço, mas de considerar uma variedade de indicadores financeiros para tomar uma decisão informada.